ЮрИнфоР >>> Институт актуального образования "ЮрИнфоР-МГУ" >>> Конференции и круглые столы >>>
Институт актуального образования
"ЮрИнфоР-МГУ"
Международная легализация преступных доходов осуществляется обычно по следующей схеме: полученные от совершения преступлений (наркобизнеса, вымогательства, контрабанды, рэкета, коррупции и т. д.) деньги вкладываются или в банки на суммы менее десяти тысяч долларов и переводятся потом в банки "Карибского налогового рая" и других оффшорных зон[45], или сразу непосредственно в последние. Эти банки проводят между собой фиктивные операции с целью исключения возможности последующего выявления происхождения денег. Далее они переводятся в авторитетный иностранный банк на имя подставной фирмы, а оттуда по указанию клиента выдаются в качестве ссуд или легально перечисляются фирмам на импорт, экспорт, реставрацию, строительство, покупку недвижимости и т. п. [46] "Грязные" деньги запускаются в оборот либо через свою финансовую систему либо экспортируются из стран с высоким финансовым контролем и жесткими законами в страны с менее жесткими аналогичными институтами, интегрируются в зарубежные финансовые системы и возвращаются на родину в виде законных финансовых переводов.
Масштабы, которые приобрело "отмывание" денег, и тот урон, который наносит эта практика экономике и обществу вызывает наибольшее беспокойство ввиду того что:
—криминальный мир получил возможность формально законно использовать доходы от незаконных операций и тем самым расширять и постепенно легализовывать свою деятельность. Это приводит к росту политического влияния криминальных структур, препятствует укреплению системы регулирования и законодательства, стимулирует развитие коррупции в государственном секторе и правонарушений в финансовой системе. Большие объемы капитала, вовлеченного в операции по отмыванию денег, подрывают устойчивость финансовых рынков, следовательно, государство недополучает часть налогов, усиливаются диспропорции в распределении налогового бремени и социальная дифференциация;
—неконтролируемое использование преступными организациями отдельных финансовых учреждений в конечном итоге причиняет вред всей финансовой системе, особенно в странах с развивающейся экономикой;
—у преступников создается ощущение безнаказанности. Это делает преступление
привлекательным занятием, а высокий уровень преступности, прежде всего,
организованной, подрывает устои общества и угрожает правовым нормам; преступные
организации получают возможность финансировать свою дальнейшую деятельность.
| [45] | См. Кернер Х.-Х., Дах Э. Отмывание денег: Путеводитель по действующему законодательству и юридической практике. М.,1996. |
| [46] | См.: Панов В. П. Международное уголовное право. М., 1997. |
Институт актуального образования
"ЮрИнфоР-МГУ"
e-mail: info@jurinfor.ru
