»нститут "ёр»нфо–-ћ√”" >>>  онференции и круглые столы >>>

»нститутом актуального образовани€ "ёр»нфо–-ћ√”", ÷ентром "ёр»нфо–", —оюзом криминалистов и криминологов –оссии совместно с ƒепартаментом юстиции —Ўј 20 - 21 ма€ 1997 г. проведена международна€ конференци€

ѕроблемы борьбы с новыми видами экономических преступлений в –оссии и —Ўј

¬иды преступлений в финансово-кредитной системе

√арифуллина –азили ‘айзулловна

1.†–азвитие кредитных учреждений, денежного обращени€ и кредита повлекло возникновение и рост новых видов злоупотреблений в данной сфере, отсутствовавших раньше, т.к. до 1987 г. роль кредитных учреждений сводилась к распределению кредитов на цели, предусмотренные планом.

2.†Ќа первом этапе (1992-1993гг.) доминировали хищени€ денежных средств банков с использованием фиктивных платежных документов. ¬торой этап (1993-1994 гг.) характеризовалс€ совершением преимущественно преступлений с использованием финансовых и трастовых компаний. ѕо данным ћ¬ƒ –оссии, УпирамидамиФ было присвоено не менее 20 трлн руб., пострадавшими оказались от 3 до 10 млн граждан.

3.†— 1994 г. получили распространение факты незаконного получени€ и присвоени€ кредитных ресурсов банков, а также нецелевое использование государственных кредитов.

4.†–азвиваетс€ легализаци€ незаконно нажитых средств и перемещение их из страны в огромных масштабах (по данным ÷ентробанка –‘ Ч до 12 млрд долларов в год). Ётот капитал выведен из сферы отечественного производства и обслуживает либо зарубежных производителей, либо незаконные операции.

5.†–аспростран€ютс€ и такие новые виды преступлений, как хищени€ путем несанкционированного входа в компьютерную сеть, с использованием векселей, кредитных карточек.

6.†Ќовый ”  –‘, предусмотрел р€д составов преступлений (гл. 22 ”  –‘), направленных на защиту интересов вкладчиков и акционеров, а также на охрану законных интересов кредитных учреждений (ст.173, 176 ”  –‘).

7.†ƒл€ усилени€ эффективности борьбы с преступлени€ми в сфере финансово-кредитной системы необходимо: а) прин€ть законы: Уќб об€зательном страховании банковских вкладов гражданФ, Уќ банкротстве (несосто€тельности) кредитных организацийФ, Уќб ответственности за легализацию (отмывание) преступных доходов и т.д., б) осуществление взаимодействи€ правоохранительных органов, в соответствии с мировой практикой, различными негосударственными структурами (службы безопасности банков и т.д.).

Copyright (c) 1996-2001 »нститут актуального образовани€ ёр»нфо–-ћ√”
«амечани€ и предложени€ просьба присылать группе разработки »нститута "ёр»нфо–-ћ√”"